Se trata de estafadores que usurpan la identidad de empresas reales para ofrecer créditos, pero solicitan depósitos previos supuestamente para apartar el crédito, gestionarlo o pagar comisiones.
En México existen empresas que están usurpado el nombre de diversas entidades financieras para cometer fraudes, alertó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
De acuerdo con la Condusef, las empresas falsas se presentan como entidades financieras y ofrecen supuestos créditos, pero solicitan anticipadamente dinero por concepto de comisiones, apertura o gestión.
Entidades financieras reales, inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), son las que denunciaron el uso fraudulento y suplantación de su nombre.
Por eso, la Condusef alertó a la población, explicó el modo en el que operan las empresas falsas, compartió el nombre de algunas de ellas y emitió algunas recomendaciones.
¿Cómo operan las empresas financieras falsas?
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos y logotipos de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera. Dicha información es utilizada en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos.
- Ofertan supuestos créditos inmediatos, con pocos requisitos, y solicitan depósitos previos de dinero con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía. En la mayoría de las ocasiones es el 10% del monto del crédito.
- Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos, en los que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica, haciéndose pasar por una entidad financiera y les ofrecen créditos con mensualidades pequeñas, para hacerlos atractivos, pero al cotejar los teléfonos registrados en la llamada se percatan que no pertenecen a una entidad financiera, que corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.
- Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna colonia, con calles y números, que no existen. Por ejemplo: colonia Roma, Norte 15 esquina Sur 24.
- Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo el uso que le pueden dar.
- Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener el crédito y se quieren poner en contacto con la presunta entidad financiera, no lo logran y recurren a la Condusef, para verificar su existencia, pero sólo se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.
¿Qué empresas son las ladronas de identidad?
| No. | Entidad financiera registrada | Empresa suplantadora, falsa o pirata |
| 1 | Con Ser Tu Amigo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Con Ser Tu Amigo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la Condusef la correcta). |
| 2 | CrediEmo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | CrediEmo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la Condusef la correcta). |
| 3 | Dreamoney, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Money WebAquistarLumaDreamoney, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la Condusef la correcta). |
| 4 | FINQRO, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | FINQRO, S.A. de C.V. |
| 5 | Fortaleza a mi Futuro, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Fortaleza a mi Futuro |
| 6 | Financiera Súmate, S.A. de C.V., S.F.P. | Financiera Suma-TFinanciera Súmate, S.A. de C.V., S.F.P. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la Condusef la correcta). |
| 7 | Te creemos, S.A. de C.V., S.F.P. | Tu Aliado Financiero |
Recomendaciones para evitar fraudes
- Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES. Para hacer esto puedes llamar a la Condusef, para verificar su página de internet, logotipo y teléfonos, entre otros datos.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
- Si no estás seguro de que se trata de una entidad debidamente constituida y regulada por alguna autoridad financiera, no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social, únicamente acudiendo personalmente a una entidad financiera que hayas verificado previamente.
Para evitar que seas sorprendido por este tipo de fraude y suplantación de entidades financieras, la Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:
- Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- En caso de que la razón social contenga las palabras S.A de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la Condusef o la Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco).
- Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.
- Para cualquier duda o consulta adicional, puedes llamar a la Condusef al 01 800 999 80 80 o visitar su portal de internet aquí.
Suscríbete a El Fiscoanalista (novedades y jurisprudencias en materia fiscal y laboral), a la Agenda Inteligente (las noticias de negocios más relevantes), y a nuestro canal de YouTube.